为什么川普纽约民事欺诈官司未审先判？

为什么川普纽约民事欺诈官司未审先判？

川普将面临的司法审判不少：

刑事犯罪审判联邦法院2个：司法部特别检察官起诉的海湖庄园文件案和一六事件案。

刑事犯罪审判案州级法院2个：纽约州检察官起诉的封口费案和佐治亚州检察官起诉的干扰大选案。

民事诉讼审判比较大的2个都在纽约州法院：一个是女作家E. Jean Carroll状告川普名誉伤害案, 另一个是纽约州司法部起诉川普公司虚高估价资产价值的民事欺诈案。

欺诈有刑事欺诈和民事欺诈之分。刑事欺诈的惩罚是牢狱，而民事欺诈的惩罚是高额罚金。

纽约州司法部起诉川普公司虚高估价资产价值的民事欺诈案，是上述6个案子中最先有了重大进展的一个案子。

纽约州司法部起诉川普公司虚高估价资产价值商业欺诈案的正式庭审日期是下周一10月2号。但是，9月26号，纽约州法院法官在正式审判之前就做了判决： 纽约司法部起诉川普公司在长达十多年时间里，（2011年到2021年）通过以虚假估价为依据的财务报表，虚高估价资产（房地产）价值，以此取得贷款保险税务好处的事实非常清楚，川普公司(Trump Organization) 商业欺诈行为成立，川普以及他成年的两个儿子对此付有民事责任。法官判决还撤销了川普公司在纽约的营业执照，命令拥有有关房地产的LLC公司解散清算，川普以及子女不可以继续经营川普公司在纽约的生意。

这个案子原定下周一正式开庭审判，为什么未审就先判了？因为法官9月26号这个判决叫Summary Judgment。所谓Summary Judgment，就是法庭开庭审理前，应诉方或者辩方要求，而做出的审前判决。起诉方提出Summary Judgment的要求的理由通常是: 我方拥有的证据太清楚太坚实，没有必要浪费时间去审判，请依据我方提交的事实判决吧。而辩方提出的Summary Judgment要求的根据则可能是: 起诉方完全没有任何相关事实和证据来起诉我们，没有必要开庭审判, 请驳回起诉吧。

而这个案子今天法官做出的Summary Judgment 是起诉方也就是纽约司法部提出来的。显然纽约司法部如此做是因为他们认为此案他们掌握的证据太强了，法官可以不经审判直接根据这些证据做出判决。而法官在这个判决中也确实基本站在纽约司法部一边，判决川普公司欺诈事实成立，并对川普公司做出了惩罚的决定。

下周一的审判仍将会按期进行。庭审将集中在纽约司法部对川普公司提出的2.5亿罚金是否适当的问题。川普公司是否有欺诈，川普以及其子女是否对欺诈负有责任的问题已经有判决，庭审不再对此审理。

下周一的审判与Summary Judgment 的判决一样，是法官判案而非陪审员判案，做出Summery Judgment 的法官与下周一审判的法官为同一法官。

法庭审判最核心最费时间的部分是被起诉者的犯行是否成立，犯行被法庭确认后才有惩罚的问题，而惩罚的问题相对而言就容易得多。此案已经在庭审前完成了对川普公司犯行是否成立的判决，剩下的问题就不会花费太长时间了。可以预见，此案将会被原定的时间更早了结。

纽约州司法部就此案提交的证据中，有以下几个事实印象深刻。

1。纽约市川普大楼（Trump Tower）最高层公寓penhouse的实际面积为1万平方英尺，但川普公司估价依据的是3万英尺，高估价值在1.14亿到·2.07亿之间。房地产估价计算，有的决定估价价值的因素不太好精确确定，可以有一定的主观操作空间，可房地产的面积是非常客观的确定因素，是不可以随意更改的硬指标，一定的误差有可能也是允许的，但误差到300%，胆真大！

2。川普公司位于曼哈顿Trump Park Avenue的出租公寓，受到市政府严格的租金限制管制。有租金限制的公寓会比无租金限制的公寓的市场价值低很多。但川普公司对这些房地产的估价，按照没有受到租金监控控制的公寓去估算，大大高估了房产的价值。

3。另外一个是佛州海湖庄园的估值价值。同一年份中，海湖庄园所在县政府估值官估值1千8百万到2千7百万之间，但川普公司在财务报表上的估值4.26亿到6.12亿之间, 高出政府估值2222%，太离谱。一般而言，政府的估值与实际的市场价值不会一样，差个10%到20%都有可能，但相差到如此之大，就有问题了。政府估值的目的是为了确定房地产税数额，通常屋主都会希望政府估值尽量低些，海湖庄园税务代表在与当地县政府估值官的来往文件中曾经声明，政府对海湖庄园的估值正确无误。如果当地政府按照川普公司对海湖庄园的估值去征收地产税，那个数额将会大得不得了，他可能又不干了。

4。川普公司在佛州海湖庄园开发时，为了享受税务上的优惠，曾经与当地政府签订有限制土地使用的协议。根据协议，该土地被限制使用为 私人俱乐部, 不可用于其它用途。有土地使用限制的土地会比无土地使用限制的土地的市价低很多。但川普公司的估价把海湖庄园有土地使用限制的土地当作没有使用限制的土地去估值，自然就大大高估了其价值。

法官可以在正式审判前做出判决，除了纽约州司法部提出的证据确凿强大外，还有一个关键原因: 川普律师向法庭提交的辩护没有对政府提交的证据事实有异议，辩护无力，被法官逐个驳回。

比如关于纽约市川普大楼顶层公寓10000平方英尺面积被按照30000平方英尺面积去估价，川普律师的辩护是估价师主观认定就可以，而不必依照实际面积。法官认定对此唯一的解释只能是欺诈。我家房子做refinance 时，清楚记得估价师来到我家，手拿红外线测量仪，做过实际的测量。面积每一次测量有误差免不了，但相差300%，一定是有意为之，不叫欺诈都很难。

关于有租金限制的公寓和有土地用途限制的地产被当作无任何限制的地产去估价的问题，川普律师的辩护是: 将来这些限制有被取消的可能性，所以川普公司按照将来的可能性去估价。法官说: 财务报表SFC (Financial Statement of Condition)要求提供的是当前的市场价值而不是将来可能的市场价值。法官说：川普世界是一个虚幻的世界，在这个世界里，有租金限制的公寓的市价与无租金限制的公寓的市价相等，有使用限制的土地的市价与无使用限制的土地市价相等，这是一个与现实脱节的虚幻世界。

川普公司虚高估房产价值的最大好处是可以从银行得到比较高数额的贷款，银行对房地产业的贷款数额由作为抵押物的房地产的价值决定，房地产价值越高，可以拿到的贷款数额越大贷款的条件也会比较优惠。世界上所有国家的房地产的开发，都是依靠高额银行贷款来驱动。川普公司以此手法自然可以拿到其它同业拿不到的高额优惠贷款，在竞争中处于优势地位。

纽约州检察官起诉的封口费案和纽约州司法部起诉的川普公司虚高估价资产价值案都有伪造商业文件记录的问题，可封口费案是刑事欺诈案，而虚高估价资产价值案则是民事欺诈案，为什么？

这里最重要的原因是，依据纽约州100多年前制定的一条法律，以民事欺诈起诉川普公司法庭胜算比较高。以刑事欺诈起诉，法律上必须到达的门槛很高，必须证明川普公司欺诈行为的恶意主观意图，还需要证明此欺诈行为造成的实际危害。

川普方面有此辩护: 我们确实虚高估了地产价值，以此得到较为优惠的贷款，但是我们按照贷款合同付出利息还了贷款，贷款银行没有受到伤害啊。但如果依据纽约州100多年前制定的这条法律，政府无须证明有人因为虚高估财产的欺诈而受到伤害也无需证明川普公司此行为的主观恶意，纽约州司法部只需证明虚高估价资产价值的商业欺诈行为发生就可以满足法律要求，起诉川普公司为其商业民事欺诈行为付责任。

这个案子还有一个特别的事，法官除了判决川普公司商业欺诈行为成立外，还对川普的律师罚款，5个律师每人罚款7500美元，因为他们重复向法官提相同动议。同一个动议被法官否决后，再次被提出来，法官为此对律师进行罚款惩罚。

根据纽约法律专家的分析，法官的这个Summary Judgement 相当于对川普公司做了一个死刑判决。（corporate death penalty)。川普律师已经宣布要就此判决上诉。如果上诉法院没有否决这个Summary Judgement 而站在一审法官一边，10天之内，对川普公司纽约地产包括川普大楼 （Trump Tower） 的清算将开始启动。此事对于川普的严重性不亚于另外4个刑事审判，因为它直接打击川普之为川普的起源和核心部分，与刑事审判不同，它的法律后续结果会非常迅速呈现。

下周一10月2号，这一民事欺诈案的审理将正式开始，在纽约司法部传讯的证人名单中，有川普和他的三个成年子女Donald Trump Jr., Eric Trump and Ivanka Trump。他们都将到庭接受诉方和辩方律师的交叉询问，这必将将成为美国和全球媒体重大聚焦点，有兴趣者不妨加以关注。