前道明银行华裔员工认罪 涉当内鬼助诈340万

新泽西州纽瓦克联邦检察官28日宣布，一名居住在纽约法拉盛、曾任职道明银行（TD Bank）的28岁前银行员工林章建（Cheung Kin Lam音译，别名Kelvin Lam）已认罪，承认利用职务之便窃取客户资料，并贿赂另一家金融机构员工伪造银行记录，造成总计超过343万美元损失。

林章建27日承认串谋实施影响金融机构的电信诈欺，以及伪造银行账目与报告两项罪名，预计将于10月15日被判刑。

根据法庭文件，林章建于2021年1月至5月任职道明银行期间，涉嫌利用内部员工权限锁定高余额客户账户，不仅未经授权查阅客户银行资料，还曾向主管及经理索取每月“高额余额报告”，借此筛选潜在目标。检方指出，林章建收受约14.6万美元贿赂后，向外部共谋提供大量TD银行客户的机密账户资讯，让同伙得以控制受害者账户、进行转账、提款及购买银行本票等操作。

检方指出，2021年3月期间，一名受害者账户曾遭同伙利用林提供的资讯多次转账及提领，单一账户损失至少41万元，最终由TD银行赔付相关损失。调查显示，林章建及其同伙共企图盗取逾653万美元，最终成功盗取逾338万美元。

检方指出，林章建并未止步于泄露客户资料。2022年5月至8月期间，他涉嫌贿赂另一家金融机构内部员工，一起在该金融机构冒名开设商业银行账户。检方称，该账户登记持有人及授权签署人实际并未参与开户程序，名下公司也无合法业务，但账户仍被成功开立。

检方表示，该账户之后被共谋者用作接收及清洗来自各种欺诈计划的赃款，林章建据称从中获取约9000美元报酬。此外，检方指控，林章建及同伙还涉嫌指示他人在银行账册、报告及内部记录中制作虚假资料，以欺骗金融机构并掩饰相关交易。

根据法律，串谋实施电信诈欺罪及伪造银行账目罪，最高均可判处30年监禁及最高100万美元罚款，实际刑期将由法官裁定。